تعلم التداول، المعروف أيضًا بالفوركس، أصبح عملية سهلة للتعلم. انتشرت مصادر تعلم التداول وتحليل العملات بشكل واسع، وذلك بفضل الإنترنت وتوفر العديد من المنصات المتخصصة في تقديم هذه المعلومات. بالإضافة إلى ذلك، هناك العديد من المدونات وقنوات اليوتيوب التي يديرها خبراء في مجالات المال والأعمال، تقدم معلومات قيمة حول كيفية التداول بالعملات.
عالم التداول ليس صعبًا للدخول إليه، والحصول على أرباح منه قد يكون أمرًا سهلاً أيضًا. ومع ذلك، على الرغم من السهولة، يُمكن أن تتعرض للخسائر في أي وقت نتيجة لعوامل متعددة.
من بين هذه العوامل، الاختيار الخاطئ لوسيط التداول يمكن أن يؤدي إلى الفشل أو الخسارة. لتجنب هذا الخطأ، سنوفر لك المعلومات الأساسية حول المعايير التي يجب أن تنظر إليها عند اختيار أفضل شركة للتداول.
سيتم توضيح هذه المعايير بشكل مفصل في هذا المقال، بالإضافة إلى استعراض لأفضل شركات التداول التي يمكنك التعامل معها بثقة. يتطلع هذا المقال إلى أن يكون دليلاً شاملاً لكل شخص يبحث عن أفضل شركة للتداول في مجال الفوركس وتحليل العملات.
إذا كنت تبحث عن قائمة جاهزة تضم أفضل شركات الفوركس مع تفاصيل حول كل شركة ومميزاتها وعيوبها، يمكنك الرجوع إلى مقالنا السابق المعنون بـ “أفضل شركات الفوركس“.
الآن دعنا نتعرف على المعايير أو المقاييس التي يجب أن تأخذها في الاعتبار عند اختيار أفضل شركات التداول.
1. الترخيص
الترخيص في عالم التداول والفوركس له دور أساسي يكمن في ضمان حقوقك وقانونيتك المالية. تعتبر أفضل الشركات في هذا المجال هي تلك التي تحصلت على تراخيص من الجهات الرقابية المُعترف بها في عالم المال والأعمال.
إن الترخيص لا يقتصر فقط على القانونية في العمل، بل يضمن أن الشركة تُراقب وتُشرف عليها من قبل الجهات المُختصة في جميع أعمالها المالية، مما يلزمها بالتعامل وفقًا للشروط والقوانين المالية المفروضة.
من الضروري أن تكون حذرًا أثناء اختيار أفضل شركة للتداول، فتحقق من صلاحية الترخيص الصادر عن الجهة الرقابية في البلد الذي يتواجد بها المقر الرئيسي للشركة.
تحديدًا، إذا كان الترخيص صادرًا من جهة رقابية خارج الدولة (Off-Shore)، قد لا تكون هذه الشركة مناسبة لك، لأن أي خلاف قانوني قد يتسبب في عدم قدرة الجهة الرقابية الخارجية على التدخل بشكل فعّال.
لذا، يُفضل البحث في البداية عن الجهات الرقابية في الدولة التي يقع بها مقر الشركة المراد التعامل معها. وعندما تُحدد شركة معينة، يجب أن تتأكد من موقع مقرها وبعد ذلك البحث عن الجهات الرقابية في تلك الدولة التي تُعتبر مقرًا لها.
ومن أجل مساعدتك في هذه العملية، سنقدم لك معلومات حول أفضل الجهات الرقابية المعترف بها عالميًا، التي تمتلك صلاحية الرقابة على العديد من شركات التداول وتُعتبر موثوقة.
أهم الجهات الرقابية العالمية في عالم تداول العملات
1. (National Futures Association (NFA
الجمعية الوطنية للعقود الآجلة (National Futures Association – NFA): تأسست في الولايات المتحدة عام 1981 وهي مؤسسة تابعة للكونجرس CFTC. تُعنى بحماية المستثمرين وتنظيم التداول والبورصة وتطبيق القوانين المالية.
2. (Financial Conduct Authority (FCA
هيئة السلوك المالي (Financial Conduct Authority – FCA): مقرها في المملكة المتحدة، تأسست عام 2013 وتخضع للمحاسبة القانونية وتنظم أكثر من 60 ألف شركة تداول.
3. (Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA
الهيئة الرقابية للأسواق المالية السويسرية (Swiss Financial Market Supervisory Authority – FINMA): تنظم البنوك وشركات التأمين والمؤسسات المالية في سويسرا وتضمن حقوق المستثمرين.
4. (Australian Securities and Investments Commission (ASIC
هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (Australian Securities and Investments Commission – ASIC): مؤسسة حكومية مستقلة تأسست عام 2001 لحماية المستثمرين وتنظيم التداول في أستراليا وتمتلك صلاحية المعاقبة القانونية.
هذه الجهات الرقابية الأربعة هي من أبرز وأكثر الجهات الرقابية الموثوق بها على مستوى العالم. يجب أن تحرص عند اختيار شركة تداول أن تكون تحت إشراف أحد هذه المؤسسات أو جهة رقابية أخرى عالمية معروفة، حيث توفر الشفافية والحماية للمستثمرين وتطبق قوانين التداول المالي بدقة.
اقرأ ايضا: كيفية الربح من التداول الالكتروني: مزاياه وأخطاره
2. الدعم الفني على مدار 24 ساعة
أهمية الدعم الفني في اختيار أفضل شركة للتداول:
عند اختيار أفضل شركة للتداول، يجب أن يكون الدعم الفني من بين العوامل الأساسية المركزة في اهتمامك. فإنه لا يُعتبر مجرد خدمة فرعية، بل يعد جزءًا أساسيًا يجب أن تقدمه الشركة لك كمستثمر، ويُعتبر ذلك مهماً بنفس القدر مع أهمية الحصول على الترخيص.
الدعم الفني في شركات التداول ليس مجرد استجابة للاستفسارات، بل يتعدى ذلك إلى مساعدتك في فهم وحل أي مشكلة تتعلق بموقع الشركة الإلكتروني أو التداول ذاته. الشركات المنظمة تتمتع بفرق دعم فني متخصصة.
هذه الفرق تنقسم إلى عدة أقسام، بما في ذلك قسم دعم فني يتولى حل المشاكل التقنية وضمان عمل الموقع بشكل سليم، وآخر مختص بالمال والأعمال لمساعدة المستثمرين الجدد في بداية التداول.
كما يوجد قسم متخصص في تقديم المحتوى العلمي والمعرفي عبر الموقع، ومساعدة المتداولين عبر توفير المعلومات والأخبار المتعلقة بمجال التداول.
تحقق من فريق الدعم الفني للشركة التي تفكر في التعامل معها وتأكد من قدرتهم على التواصل باللغة التي تفهمها، وذلك لتجنب أي صعوبة في التواصل أثناء اتخاذ القرارات أو حل المشكلات.
أيضا، انظر إلى امتلاك شركة التداول حسابات نشطة على منصات التواصل الاجتماعي، حيث تُسهل هذه القنوات التواصل على مدار اليوم، مما يعطيك فرصة للتفاعل معهم بسهولة خاصة إذا كنت مشغولاً ولا تتمكن من الوقوف أمام جهاز الكمبيوتر.
اختبار حرفية الدعم الفني يمكن عبر التواصل مع فريق خدمة العملاء قبل فتح الحساب الفعلي. تواصل معهم وطرح جميع الأسئلة التي ترغب في معرفتها، وكن مستعداً لطرح الأسئلة في أوقات مختلفة لتأكيد تواجدهم على مدار الـ 24 ساعة.
هذه الخطوات تساعدك على التأكد من فعالية واحترافية الدعم الفني للشركة التي ترغب في التعامل معها، وتحمي مالك وتجنب أي مشاكل محتملة في المستقبل.
3. تنفيذ الصفقات بشكل سريع
ميزة تنفيذ الصفقات بشكل سريع تُعتبر أحد المعايير الأساسية التي ينبغي الانتباه لها عند البحث عن أفضل شركة للتداول. تعتمد هذه الميزة بشكل كبير على العامل الذي ذكرناه في النقطة السابقة، وهو وجود فريق دعم فني قوي.
حيث أن الشركات التي تتمتع بفريق دعم فني متميز، يتكون من خبراء في سوق المال والتداول، غالباً ما تكون لديها القدرة على تنفيذ الصفقات بسرعة متناهية لتحقيق الأرباح القصوى وتقليل المخاطر.
التواصل الفعال مع الشركة من خلال وسائل التواصل القوية يلعب دوراً كبيراً في تحقيق هذه الميزة.
عندما تتأكد من وجود فريق دعم فني قوي لدى شركة التداول التي تختارها، يمكنك أن تكون واثقاً بأنك قد تمكنت بنسبة كبيرة من اتخاذ قرار سريع حول تنفيذ الصفقات. هذه القدرة على اتخاذ القرارات السريعة في الاستثمارات تعتبر أحد العوامل المهمة في اختيار شركة التداول المناسبة.
منصات التداول الجيدة التي تُدعمها شركة التداول تعتبر أيضاً عاملًا هامًا وأساسيًا للمساهمة في سرعة تنفيذ الصفقات.
هناك بعض المنصات المعروفة عالميًا في مجال التداول، وإذا وجدت أن شركة التداول التي تفضلها تستخدم إحدى هذه المنصات، يمكنك الثقة بأنها قد توفر لك تنفيذ صفقات سريع وفعّال:
1. منصة cTrader
هي منصة عالمية مشهورة تُتيح التداول بسرعة فائقة وتُستخدم من قبل العديد من شركات التداول البارزة. هذه المنصة موثوقة وتقدم العديد من الخدمات للمستثمرين، وتتميز بتوافر نسخ متعددة تتوافق مع أنظمة التشغيل المختلفة مثل الأندرويد و iOS.
2. منصة MetaTrader 4
تُعتبر واحدة من أفضل المنصات التي يستخدمها العديد من المتداولين وتُفضلها الشركات العالمية. تتميز هذه المنصة بسهولة استخدامها وعرض التحليلات المالية والأخبار، بالإضافة إلى توفيرها لخدمة الأخبار بعدة لغات لتسهيل التواصل.
4. الإعتماد على العمليات الآلية
هنا نشير إلى عدم وجود شخص يتخذ القرارات بدلاً عن المتداول. يجب أن يبقى المتداول هو القائد الرئيسي لكل قرارات التداول. إذ يمكن أن يؤدي وجود شخص مسؤول عن تنفيذ القرارات إلى عدم تحقيق هذه القرارات بشكل دقيق أو تأخيرها، مما قد ينتج عنه خسائر.
لذا، يجب التأكد من أن الشركة التي تم اختيارها كأفضل شركة للتداول تتبنى نهجًا يعتمد على العمليات الآلية. هذا يتطلب وجود منصة سريعة وموثوقة وبالطبع يكون ذلك بفضل وجود فريق دعم فني متميز وأنظمة إلكترونية فعالة.
فالشركة المناسبة في عالم التداول هي تلك التي تُمكّن المتداول من التحكم الكامل في قراراته التداولية دون تدخل من الآخرين.
التعامل مع الأخطاء والاعتراف بها
لكي تصبح الشركة الأفضل في مجال التداول، يجب أن تتمتع بسمعة مرموقة في الأسواق، وتُبنى هذه السمعة على عدة جوانب، منها التعامل الشفاف والمحترم مع الأخطاء والمشاكل التي قد تنشأ. الأهم من ذلك هو الاعتراف بالأخطاء دون إنكارها.
في الحقيقة، التعامل المرن مع المسائل الملحة وتقديم خيارات متعددة لحل المشاكل هو سمة بارزة للشركة التي تنجح في عالم التداول. يمكن تقييم هذه النقطة من خلال مراجعة آراء المتداولين السابقين مع تلك الشركة. هناك عدة طرق للوصول إلى هذه الآراء:
- الاستفسار مباشرة من الأشخاص الذين تعاملوا مسبقًا مع الشركة لفهم تجاربهم.
- زيارة الموقع الرسمي للشركة للاطلاع على آراء المستثمرين السابقين أو الاستفادة من التفاعلات عبر منصات التواصل الاجتماعي التابعة للشركة.
- يمكنك أيضًا تجربة التعامل المبدئي مع الشركة عن طريق إيداع مبلغ صغير كاختبار، ومراقبة أداء الشركة ومدى تميزها في التعامل مع الأخطاء.
هذه الخطوات تساعدك على فحص مدى استجابة الشركة وتصرفها في حالة حدوث مشكلة أو خطأ، وتمنحك فكرة واضحة عما يمكن توقعه في حال التعامل معها.
6. خصائص الحسابات التي تقدمها شركة التداول
خصائص الحسابات المقدمة من شركات التداول هي نقطة أساسية يجب النظر إليها عند البحث عن الشركة المالية المناسبة. بعد التأكد من سمعة الشركة واستخدامها لمنصات موثوقة ومُراقبة من الجهات المعنية، يجب فهم خصائص الحسابات المُقدمة، حيث تُعدُّ المعايير السابقة دليلاً في اتخاذ قرار بالتعامل مع تلك الشركة.
هناك ثلاث خصائص رئيسية:
الرافعة المالية (Leverage)
هي قيمة مالية تُقدمها شركة التداول لرفع قيمة المال المستثمر بدون الحاجة لزيادة المبلغ المستثمر. على سبيل المثال، يُمكن للمستثمر التداول بمبلغ 10000 دولار باستخدام 100 دولار فقط في حسابه، مما يُعنى بوجود رافعة مالية 1:100. يجب الانتباه إلى أن الرافعة المالية العالية يمكن أن تُسبب خسائر كبيرة في حال اتخاذ قرارات خاطئة.
السبريد (Spread)
هو العمولة التي تأخذها شركة التداول كمقابل لوجودها كوسيط. يمكن أن يكون السبريد ثابتًا أو متغيرًا أو حتى بدون سبريد تمامًا، حسب سياسة الشركة. يُفضل العديد من المتداولين السبريد الثابت لاستقراره.
الحد الأدنى للتداول
هو الحد الأدنى لبداية التداول ويختلف من شركة لأخرى. يجب على المتداول الاطلاع على هذا الحد والتأكد من قدرته على الاستثمار به. قد يختلف الحد الأدنى باعتبارك مبتدئًا أو محترفًا في مجال التداول.
7. وسائل الإيداع والسحب
عند البحث عن أفضل شركة للتداول، يُعتبر جانب وسائل الإيداع والسحب أمرًا حاسمًا. يتفق جميع المحللين والتقييمات على أهمية هذا الجانب.
فإذا كنت تختار شركة تداول ليس لها فروع محلية في الدولة التي تقيم فيها، يجب التحقق من وسائل الإيداع والسحب المتوفرة بها. هل تلك الطرق متاحة وملائمة لدولتك؟ من المفضل أن تكون الطرق مبسطة وسهلة لتجنب المشاكل أثناء العمليات المالية، لأن الزمن له أهمية كبيرة في عمليات التداول. وعلاوة على ذلك، من الضروري التأكد من توفر العملات التي تلبي احتياجاتك من خلال هذه الوسائل.
ومن أجل إتمام فهمك لهذا الجانب، إليك أهم وسائل الإيداع والسحب التي إذا توفرت في شركة معينة ستسهل عليك عمليات التداول بشكل فعّال:
1. تحويلات البنوك السلكية (Wire Transfer)
يعتبر هذا النوع من العمليات سهلاً ويتسم بسهولة التحكم في عمليات الإيداع والسحب إلى حساباتك البنكية عبر الإنترنت.
بمجرد الولوج إلى منصة التداول واختيار طريقة التحويل السلكي، يُدخل المستخدم رقم حساب التداول والمعلومات المطلوبة لاستقبال أو إرسال التحويلات المختلفة.
كما يمكن القيام بهذه العمليات عن طريق زيارة أقرب فرع بنكي تتعامل معه والذي يحتوي على حساباتك المختلفة. هذه الطريقة تعد الأكثر شيوعًا بين شركات التداول لأنها ليست جديدة بالنسبة لمعظم المتداولين.
2. بطاقات الائتمان البنكية
تشمل هذه الطريقة عدة أنواع، ومن أبرزها:
- Mastercard
- VISA Card
- Maestro Card
وهي طريقة سهلة يُفضلها الكثيرون الذين يحملون بطاقة ائتمان. ومع ذلك، قد لا تكون جميع أنواع بطاقات الائتمان متاحة في جميع شركات التداول. يجب على المستخدم التأكد من نوع بطاقة الائتمان المقبولة لدى شركة التداول المُختارة كأفضل شركة تداول وفقًا للمعايير السابقة.
ملحوظة: يتوفر استخدام بطاقات الائتمان عادةً لعمليات الإيداع فقط وليس لعمليات السحب.
3. المحافظ الإلكترونية للعملات
المحافظ الإلكترونية للعملات هي وسيلة لتخزين وإدارة مجموعة متنوعة من العملات الرقمية. تُعرف أيضًا باسم “محافظ رقمية” أو “محافظ مشفرة”، وهي توفر طريقة آمنة ومرنة للتعامل مع العملات الرقمية.
تعتبر المحافظ الإلكترونية من الأدوات الهامة في عالم العملات الرقمية (العملات المشفرة)، وتسمح لمستخدميها بحفظ الرموز الرقمية الخاصة بهم والتي تُستخدم للتعامل في شبكات العملات الرقمية كالبيتكوين والإيثيريوم وغيرها.
اقرأ ايضا: ما هي العملة الرقمية المشفرة Cryptocurrency؟
هناك نوعان رئيسيان من المحافظ الإلكترونية:
المحافظ الساخنة (Hot Wallets)
تعتبر هذه المحافظ متصلة بالإنترنت مما يجعلها أكثر عرضة للاختراق، ولكنها تُعتبر ملائمة لعمليات التداول والوصول الفوري إلى العملات.
المحافظ الباردة (Cold Wallets)
تُعتبر هذه المحافظ أكثر أمانًا لأنها غير متصلة بالإنترنت، وبالتالي فهي أقل عرضة للهجمات الإلكترونية. تُستخدم عادة لتخزين العملات الرقمية بشكل طويل الأمد.
تتميز المحافظ الإلكترونية بالمرونة والسهولة في الاستخدام وإدارة الأصول الرقمية، كما يجب أن تكون قادرة على دعم مجموعة واسعة من العملات الرقمية المختلفة وتوفير طرق آمنة لإجراء عمليات الإيداع والسحب والتحويل.
